metaburn_bangli_banner (2)

昨天,朋友圈被一件大事儿轮番轰炸了:英达美国涉嫌洗钱被捕。境外存钱“水太深”,一不小心就入坑!!!邦主迫不及待要给英国的小伙伴说说境外资金安全的事情:

我们先来回顾英达洗钱事件

1. 英达是谁?

英达,中国著名导演,宋丹丹前夫。说到英达,80、90后的同学们都可以说是看着他的剧长大!经典代表作《闲人马大姐》、《我爱我家》、《东北一家人》等相信大家伙都没少看。

宋丹丹前夫英达涉嫌洗钱美国被捕

而英达的另一重更出名的身份,便属“宋丹丹前夫”了。宋丹丹在26岁时结识英达,结婚后育有一子,取名英巴图。但在共同度过10年之后,他们的婚姻也在1997年1月终结。

如今,英达与现任妻子梁欢(我爱我家编剧)育有一双儿女,儿子英如镝为中国青年男子冰球队队长,从小在美国各处集训打球。

2. 为何被捕?

在2011年4月至2012年3月间,当时住在康州Farmington的英达。为了绕开监控,规避交易报告,他曾向自己和妻子在4家银行的6个账户存入50笔钱,每笔存款均少于$10,000。这些存款经常是同一天在不同银行完成,或者连续几天分别在一家或多家银行完成。

宋丹丹前夫英达涉嫌洗钱美国被捕

抓重点:在美国4家银行共开设了6个账户,为了绕过税务监控,每次存钱金额都低于1万美元,这种做法构成 “结构性拆分行为”。

英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解。他已放弃庭审机会,并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。

据悉,若罪名成立,英达最高面临10年的刑期,以及最高50万美元的罚款。

境外存钱“水太深”,英国的小伙伴要注意什么呢?

英国法律规定:如果一个人本应知道或怀疑钱财来源于非法途径,但仍帮助罪犯获得、隐藏、保存或利用这些资金投资,那么即构成洗钱罪,可最高被处以14年的监禁,或30万英镑的罚金,或两者并罚。

哪些情况要小心?

1. 借出自己的账户承担“容器”

去年,这名叫做Sherroll Foster的女子被抓进监狱,并且判3500英镑罚金,原因是洗钱。事情是这样的:

Sherroll在网上结识了一个灵魂伴侣,然后就被骗了各种钱,所以她自己其实也是个受害者。

这个骗子当然同时也在骗其他女性的钱,为了洗白他骗来的这些钱,他就让这些女性给Sherroll的账户汇钱,然后在让Sherroll汇给自己。

所以,即使Sherroll不知道这些女性也是受害人(骗子说是他的朋友),她也参与到了洗钱的环节里,就被警察捉住了。

还有的同学平常课余做做换汇生意,也会被无良上司甚至身边的友人用来“洗钱”。比如,如果这笔钱的来源不合法,或者转账到英国的程序不合法,那你一旦借出自己的账户,就参与到洗钱环节了。

2. 加入微信群给陌生人换汇

比如说我在这边有英镑,你在国内有人民币,然后我们私下达成协议换汇。

这种换汇方式,在人民币与英镑之间完全没有发生实质性交易,一旦数额达到一定程度,就算你能说明你的资金来源,你也涉嫌申报和避税等违法行为,有时又很容易陷入黑钱交易圈套。

3. 去银行自动存款机器存入大量现金

邦主的朋友C之前在曼彻斯特某银行一次性存入5000英镑现金,直接被银行的工作人员带去问话了。

尤其是经常找人换汇的朋友注意咯,现在英国的多家银行都有监控,一次性存入现金超过4000镑,监控系统就会BiBi,然后问话的就过来了……如果你答不出此钱从哪里来,到哪里去,你就有可能被请去喝茶。

4. 带入大量现金入境

如果带了超过10000欧元现金过海关不申报的…被查出来可以罚你5000英镑,而且日后的续签或者永居基本不用想了。

如果不幸遇到资产调查问题怎么办?

1. 不要轻易签署任何文件。 对于新移民,因为语言问题,当场让你签署任何文件,你可以说自己不懂(文件内容),不能签字。

2. 马上找律师。尤其对英国法律不了解的时候,尽量找专业律师帮你解决。

最后邦主再高亮总结

1. 不要随意借出自己的银行卡;

2. 通过合法渠道换汇;

3. 别为了点小利,丢掉自己的签证、身份和信誉。

.

Rodial new year
(取消回复)

输入邮箱评论,或使用社交网络登录评论