就在今天,英国宣布暂停Tier 1投资移民签证,引得海内外一片动荡!!

BBC:为打击洗钱,Tier 1投资移民签证被叫停

BBC:为打击洗钱,Tier 1投资移民签证被叫停

BBC:为打击洗钱,Tier 1投资移民签证被叫停

据包括BBC在内的多家英媒消息,为了打击经济犯罪,英国政府部长们将叫停Tier 1投资移民签证。移民部长Caroline Nokes说: “我们不会容忍不守规则的人,以及滥用系统的人。” Nokes同时表示,本周五晚间12:00(英国时间12月7日),Tier 1投资移民签证将会被正式叫停。不过,在此之前递交申请的不受影响。

从反洗钱监管办公室(The Office for Professional Body AML Supervision,简称OPBAS),到Unexplained Wealth Order(无法解释来源的财富扣押,简称UWO),到如今直接叫停Tier 1投资移民签证,英国政府今年是铁了心要打击经济犯罪 自然,来自全世界(需要转移资产)的高净值人士,就失去了一条便利通道... 

Tier 1投资移民签证

对不熟悉这个签证的朋友,我还是简短科普一下吧。这个签证全称是Tier 1 (Investor) visa,从2008年开始实施。为了鼓励高净值歪国人到英国撒钱,内政部就搞出了这么个签证种类。

Tier 1投资移民签证是计点积分签证体系 (PBS) 下为高净值客户通过做出实质性的投资继而定居在英国的签证类别。从2014年11月6日起,申请认必须获至少75分才能成功申请到签证,申请人可以通过以下方式来得分:

通过提供证明申请人至少拥有200万英镑的资金存在受监管的正规金融机构,并且可以在英国支取 (最高75分);

申请人必须通过上面途径获得75分才有资格申请该签证。

这项签证的优势也很直接:申请人无需达到英语要求。

为了“方便”申请人,政府官网规定,钱不一定要在自己名下 ~ 来自已婚或未婚的另一半的钱都可以。同时,钱不在英国也不要紧,只要能够花到英国就可以啦。

目前,投资2百万英镑,在五年以后可以永居。投资1千万英镑,两年永居;5百万则是3年,简直不要太好用。总的来说,这是一个有钱就能搞定的签证类别:不需要专业技能,也不需要英语能力,而且最后还能通向永居这条康庄大道。

这么好用的签证,一下子成了土豪眼中的香饽饽。

2014年,Tier 1投资移民签证申请者达到最高峰,一共有1772人获签;就今年来说,截止9月,一共1000人获签,以来自中国和战斗民族的申请者为主,占60%以上。

不过,2014年移民意见委员会(Migrant Advisory Committee)的一份报告,对Tier 1投资移民签证做出质疑。报告发现,英国的经济并没有得到这些有钱人的支持,而且他们还会和英国的金融机构贷款,基本是引狼入室的操作嘛! 同时,不少恐怖组织也会通过这个签证,暗中支持恐袭行动...渐渐地,内政部意识到别人的钱不能解决一切。

所以,从明年开始,在Tier 1投资移民签证恢复后,英国政府将对申请人的财务资料做独立审计。内政部说,英国政府将仔细审查这些人是否全权掌控资金至少两年,有什么样的商业目的等因素。

同时,申请者投资的公司必须是正在经营的公司(active companies),这样一来就避免了投资僵尸公司的可能性。

最后,从明年开始,申请者不能购买英国政府债券了。

从这些官方用语来看,英国并不是要把这个签证类别彻底砍掉,而是希望高净值人士的金钱实实在在地帮助到英国企业。

所以,我觉得从明年开始,要成功获得Tier 1投资移民签证的关键有两个:

第一,是选好的公司投资;第二,就是提交的材料得过得去。

至于蚂蚁搬家...还是省省吧。

最后来说说洗钱这个事儿。 

英国法律规定,如果一个人本应知道或怀疑钱财来源于非法途径,但仍帮助罪犯获得、隐藏、保存或利用这些资金投资,那么即构成了洗钱罪,可最高被处以14年的监禁,或30万英镑的罚金,或两者并罚。 

一般的洗钱陷阱,有以下几种

第一种情况,是借出自己的账户承担“容器” 

2016年,这名叫做Sherroll Foster的女子被抓进监狱,并且判3500英镑罚金,原因是洗钱。

事情是这样的: Sherroll在网上结识了一个灵魂伴侣,然后就被骗了各种钱(你们懂得),所以她自己其实也是个受害者。 这个骗子当然同时也在骗其他女性的钱,为了洗白他骗来的这些钱,他就让这些女性给Sherroll的账户汇钱,然后在让Sherroll汇给自己。

所以,即使Sherroll不知道这些女性也是受害人(骗子说是他的朋友),她也参与到了洗钱的环节里,就被警察捉住了。

还有的同学平常课余做做换汇生意,也会被无良上司甚至身边的友人用来“洗钱”。

比如,如果这笔钱的来源不合法,或者转账到英国的程序不合法,那你一旦借出自己的账户,就参与到洗钱环节了。

第二种情况就是微信群换汇

比如说我在这边有英镑,你在国内有人民币,然后我们私下达成协议换汇。但问题是,资金规模到了一定程度,就算能说明来源,也会被怀疑是要刻意避税和申报而被判违法。

而且,由于都是在网络上操作,万一加入了你不认识的其他人,而这个人刚好资金来源有问题,那就是洗钱无疑了。

在英国,如果单个账户的存款超过1000英镑,银行都会通报监管部门的。

所以换汇还是走正规渠道吧大家~ 

第三种情况,也是我常听说的一个例子,大多发生在高净值人士身上

我有些土豪同学在这边念书,国内的父母看上了古董,房产或者什么价值连城的名牌包包,就汇钱到子女的账户让帮买。或者帮助朋友(朋友的朋友等等)代购,然后谈好报酬。 

英国法律有规定,作为买手,假如交易金额在10000欧元以上(之前是15000欧元,管得越来越紧了),你就是一个高净值交易员了(High Value Dealer)。你必须去HMRC注册,受到监管。不注册之前,你是不可以收这笔报酬的。

至于带了超过10000欧元现金过海关不申报的...被查出来可以罚你5000英镑,而且日后的续签或者永居基本不用想了。

那么都说到过关了,大家也一定在不少微信聊天群里见到有偿求人帮带东西回国/到英国的例子。

我个人建议是不要接这样的活儿,因为你并不认识对方,万一带出问题来,倒霉的是自己。

20万镑创业移民

目前来英国移民的话除了投资移民,还有创业移民等方式。比如政府的20万镑创业移民,门槛就低了很多。

通常,首次申请可获得3年英国签证,之后,申请人需要利用这3年的时间去建立自己的公司,申请人在第一次入境后6个月以内必须注册公司并且成为股东,3年内把20万资金全部投入,同时必须在3年时间里雇佣两名全职的英国籍或拿着永居身份的员工,每人的雇佣时间至少是一年。

3年后通过审核标准后可以续签两年,5年后就可以申请英国永居。

不过,由于这款签证需要申请人有英语基础,所以更适合留学生或者语言有优势的商界人士。

其实,如果你是真心想要投资英国,并有着详细的商业计划,同时也准备打长期战...可以看看明年即将推出的低门槛初创签证 ~ 

首先,如果从没来过英国,也没在英语国家接受过教育,那一定一定要练好英语。 

其次,最好来英国考察一下风土人情,做计划的时候会比较抓得住重点。

创业思路应该尽量往科技方面靠拢,像是医疗大健康,消费升级(模式或者增值服务),文化创意,人工智能,应用大数据,能源环保这些领域。

最后就是写创业计划书了~项目能赚多少钱,解决了人们哪方面的需求,能活多久,怎么赚钱,市场规模,竞争优势,团队成员素质等等等等等。写完务必让英国朋友帮你过一下啊~语法和用词一定要perfect。

最后的最后,希望所有梦想留英的朋友成功~有志者事竟成~