微信群换汇有哪些隐患?

留学生来到英国,很常做的事情就是加入到各种各类不同的“微信群”当中,这有助于结交和认识更多朋友,志同道合的小伙伴们可以相约出游、分享各种有用信息,在异国他乡彼此互助并能拓展交友圈。 在这些留英微信群当中经常能够看到有人分享学校方面的信息啦,英国生活方面的信息啦,交通、演唱会、展览、餐厅甚至中超等各式各样留学生们会感兴趣的话题,通通能够在群里讨论。 

而这其中,也不乏存在一些比如说是学长姐准备离开英国了,想要把手上的英镑以便宜的汇率出掉,而学弟妹正好可以捡个便宜,更划算地入手一些英镑。 这听起来感觉没有什么问题,可偏偏有时候危机就出现在学生们没有想太多、太过相信对方、认为这些没有什么大不了的时刻中…… 

这当然不是要恐吓新手留学生们不要信任自己的学长学姐,而是大家应该要有谨慎的心理,尤其对于一些看起来“太过美好”的交易,确实应该怀疑对方难道不是“Too good to be true”吗? 毕竟在微信群里,群友当中有许多人或许是从未见过面的,有些不肖份子就借机混入群中,假装自己也是留学生,然后放出了想要私下换汇的消息,并且通常都会提供比银行好甚至好很多的汇率,诱拐单纯的学生们上当。

换汇通常可能造成两种潜在危险

1. 不肖份子直接把留学生的钱(人民币)骗走后,并没有把等值的(换汇)英镑打给留学生。 比如说双方协议好要兑换的金额后,诈骗份子会故意发给受害人一份“伪造的”或“可取消的”银行转账截图,欺骗对方已经把英镑汇过去了,然后等到受害人回过神来发现根本没收到钱后,却再也联络不到对方了。

2. 留学生变成“洗钱犯罪”的苦主。 比如说,不肖份子提供一个预先安排好的账户,要受害人把人民币汇进去,然后不肖份子再把他们手中握有非法的英镑汇到受害人的英国账户(这些非法的钱可能是不法所得,比如说是非法贩售毒品等或逃漏税的收入,甚至是偷盗来的钱),通过这样的方式完成一个“把钱洗干净”的过程,也就是他们拿到了等值人民币后直接走人,留下受害者的英国账户中,多了一笔“不干净”的英镑。 

这么一来,就会使得无辜留学生可能遭到警方盯上,甚至导致受害人的银行账户遭到冻结、钱款遭到没收。 受害人如果拿不出证据证明自己钱的合法来源,警方一般都会以“黑钱”的理由向法庭申请没收该笔钱款;而如果被害人早就把该笔钱给花出去了,还会面临要把钱归还的局面。

这些不肖份子由于是有心欺骗留学生的,所以他们所提供给留学生的各种信息很大机会也都是假的,这样的话出事了之后恐怕是很难找到对方、要对方负责,甚至是把钱要回来的。

留学生私下换汇的陷阱其实不止于这些,还有比如说对方是拿盗用的卡将英镑付给受害学生,然后学生再把等值人民币汇到对方安排好的账户,到时候警方查到的话,基本也是会查到无辜的受害学生身上;而对方早就逃之夭夭,怎么也联系不上了。

即便有些时候换汇的双方都没有坏心眼,没有要做什么不合法洗钱的行为,可是双方一来一往地持续私下换汇的情况下,引来了警方的怀疑(例如怀疑当事人频繁地有着不同的英镑“收入”(也就是拿人民币换到的英镑)但不确定来源),而当事人又无法出具证据来证明这些钱的合法来源的话,那么当事人的银行账户同样也很可能会遭到冻结调查。

英国的执法单位现在对于这类“反洗钱”的侦察是非常敏感的,因此留学生们如果无法确定“对方”要汇过来的钱是能够充足证明资金来源的合法性的话,还是需要谨慎为好。否则一时的贪便宜、图方便,却可能造成之后更多的麻烦,甚至留下影响未来移民身份的不良纪录。

Uber,Deliveroo,Airbnb等各种代订靠谱吗?

留学生来到英国应该对于Uber打车,Uber Eats和Deliveroo订餐,Airbnb 订房等不陌生吧?现在滑一滑各种微信群当中,还经常可以见到有人打广告说可以帮忙代订这些服务,甚至代订代买其他各种酒店和商品等等,并且通过这种代订服务,留学生还可以享有5折等各种大手笔的优惠。

如果正在阅读这篇文章的你已经对这类服务心动的话,那还真千万要小心了!许多不肖份子就是通过这样的方式,比如说帮当事人代订Uber,当事人的Uber就能享有夸张打折优惠,但事实上这些不肖份子使用的是偷来的银行卡,支付了“全额”的Uber或其他服务的费用,然后再回过头跟受害学生索取打过折的费用,受害学生甚至还觉得自己赚到了…… 结果等到银行卡被盗走的人去报警后,警方沿线反而会查到毫不知情的天真受害学生身上,而不肖份子早就逃走了,台面上的所有证据看起来就像是受害学生偷了银行卡去消费了那样。 这又再一次验证了“Too good to be true”的道理…… 

对于不肖份子偷盗银行卡,再通过无辜且单纯的留学生来获利的例子还有:骗想赚点外快的学生去帮忙买东西,而且通常都是买奢侈品! 比如说,不肖份子偷来了银行卡,便在网路上或微信群当中找留学生,骗他们说有轻松赚外快的机会,只要留学生拿着不肖份子提供的银行卡,去指定的商场、指定的专柜购买指定的物品,就会给受害学生跑腿费,而且这个费用通常还都不低。

对方通常会编造各种理由,比如专业代购需要有人跑腿,或者甚至是英文不好需要人帮忙,结果单纯的留学生一听这么好的交易,何乐而不为呢? 

然而留学生一旦拿着对方给的偷来的银行卡去购买奢侈品后(一般都是购买昂贵的奢侈品,不肖份子才能通过到手这些精品而获利),一旦被警方追查到,那么被“人赃俱获”的又变成了无辜的留学生了,不肖份子再次像泥鳅般滑~走~了!

说了这么多,其实就是要提醒大家看清楚一些“表面上很美好”的陷阱。许多不肖份子会喜欢对留学生下手的原因是觉得:一方面这些学生初来乍到,什么都不懂,而且学生一般年纪轻涉世未深,比较单纯好骗;另一方面也是利用了学生们的信赖,甚至是觉得自己“不会那么倒霉”的侥幸心理。

总而言之,来到英国学习和生活总是相当美好的,也会有许多值得去探索和多看一看的地方。但是,大家还是需要保有一定的谨慎心理,避免落入一些已经有人虎视眈眈挖好的“坑”中。